ETF’s zijn er in alle soorten en maten, maar voor de dividendbeleggers onder ons zijn de dividend ETF’s de meest interessante. Er zijn enorm veel dividend ETF’s, de een heeft een hoger rendement dan de ander en de andere heeft weer meer spreiding dan de ander. Maar welke dividend ETF’s zijn nou het meest betrouwbaar als het aankomt op het uitbetalen van dividend? Dat zijn de dividend aristocrats ETF’s! Hieronder worden de 3 beste dividend aristocrats ETF’s voor 2023 besproken, lees dus snel verder.
Inhoudsopgave
Wat zijn dividend aristocrats?
Dividend aristocrats zijn net even andere bedrijven dan bedrijven die ‘gewoon’ dividend uitbetalen. Dividend aristocrats zijn bedrijven die al minimaal 25 jaar, jaar op jaar, hun dividendrendement verhogen. Deze bedrijven verhogen hun dividend dus niet alleen in goede tijden, maar ook in mindere tijden. Bijvoorbeeld tijdens economische crisissen. Dit betekent dat als jij investeert in dividend aristocrats dat de kans groot is dat jij elk jaar meer dividend ontvangt, dit is vaak een teken dat het bedrijf op de goede weg bezig is.
Als jij dus investeert in dividend aristocrats is de kans in eerste instantie groot dat jij een stabiel, groeiend dividend gaat ontvangen en daarnaast is de kans ook aanzienlijk dat jij in een zeer financieel sterk bedrijf investeert. Een paar voorbeelden zijn: 3M(MMM), Procter en Gamble(PG) en Coca-Cola(KO). Wat opvalt is dat je voor dividend aristocrats veel over de grens moet gaan, Nederland heeft amper tot geen bedrijven die al minimaal 25 jaar hun dividend verhogen. In de Verenigde Staten zijn er daarentegen wel veel bedrijven die zichzelf dividend aristocrats kunnen noemen.
Dividend aristocrats ETF’s zijn dus ETF’s bestaande uit bedrijven die al minimaal 25 jaar hun dividend verhoogd hebben.
SPDR, State Street Global Advisors
SPDR is een handelsmerk van State Street Global Advisors en is net zoals Vanguard een van de grootste (Amerikaanse) vermogensbeheerders. SPDR is de vermogensbeheerder achter de dividend aristocrats ETF’s in deze blog. Bij toeval worden alle 3 de blogs beheert door dezelfde vermogensbeheerder. SPDR staat voor Standard & Poor’s Depositary Receipt en is de grondlegger van de ETF’s. De eerste ETF in 1993 is geïntroduceerd door SPDR en sindsdien zijn ETF’s een welbekend beleggingsproduct geworden.
SPDR wordt dus beheerd door State Street Global Advisors. De laatstgenoemde is opgericht in 1978 en is onderdeel van de State Street Bank vanuit Boston, die alweer bestaan sinds 1792. SPDR’s ETF’s zijn te verkrijgen op vele wereldwijde markten, zoals de EAM, Duitse beurzen en Amerikaanse beurzen. Ondertussen zijn er meer dan 700 SPDR ETF’s te verkrijgen en in deze blog duiken we dieper in op 3 van deze ETF’s. Al met al is SPDR een betrouwbare partij in de beleggingswereld, mede doordat ze al een grote geschiedenis in de beleggingswereld hebben.
Dé 3 beste dividend aristocrats ETF’s voor 2023
SPDR® S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (EUR)
ISIN: IE00B9CQXS71
Beurs: XET
Prijs: €29,67
Gemiddeld koersrendement laatste 5 jaar: 4,19%
Dividendrendement: 4.36%
Dividend: elk kwartaal
Fondskosten: 0,45%
Die eerste ETF die ik graag met jullie wil bespreken is de ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF, ook wel bekend onder de ticker ZPRG. De ETF ZPRG is opgericht in 2013, op 14 mei. De ETF focust zich, zoals de naam het al zegt, op dividend aristocrats over de gehele wereld. Hierbij focust het zich op zowel opkomende als ontwikkelde markten en richten ze zich dus op ‘high-yielding stocks’. De ETF wordt ,zoals eerder benoemd, beheerd door SPDR, een handelsmerk van State Street Global Advisors.
In totaal richt de ETF ZPRG zich op 93 verschillende aandelen, verdeeld over 11 sectoren en maar liefst 18 verschillende landen, wereldwijd verdeeld. Hierbij heeft de Amerikaanse markt het grootste aandeel met 49,36%, niet gek als je nagaat dat de Verenigde Staten de meeste dividend aristocrats bedrijven vertegenwoordigd. Op plek 2 staat Japan met 9,84% en niet ver daaronder komt Canada met 9,81%. Nederland is niet vertegenwoordigt in deze lijst, maar Europese landen als Zwitserland, met een aandeel van 6,41% en Frankrijk (2,55%) zijn wel onderdeel van de ETF ZPRG. Ook onze buurlanden Duitsland en België worden meegenomen in deze ETF.
Zoals eerder benoemd is focust de ETF ZPRG zich op 93 verschillende bedrijven, hieronder is een overzicht gemaakt van de top 10 bedrijven met het grootste aandeel in deze ETF:
Overzicht top 10 bedrijven in ETF ZPRG
Top 10 bedrijven | Procentueel aandeel in ZPRG |
|---|---|
| 3,42% |
2. LTC Properties | 2,89% |
3. South Jersey Industries | 2,6% |
4. Unum Group | 2,42% |
5. Universal Corp | 2,17% |
6. IBM Corporation | 2,14% |
7. Pinnacle West Capital Corporation | 2,04% |
8. Northwest Bancshares | 1,81% |
9. KT&G Corporation | 1,75% |
10. OGE Energy Corp | 1,75% |
In totaal zijn deze 10 bedrijven goed voor een aandeel van 22,99% in de ETF ZPRG. Al deze bedrijven komen voort uit verschillende sectoren, in totaal investeert deze ETF in 11 verschillende sectoren. Waarbij de financiële dienstverlening het grootste aandeel heeft. Hieronder is een overzicht te zien van de sectoren in ZPRG en hun procentuele aandeel in deze ETF:
Overzicht sectoren in ETF ZPRG
De 11 sectoren in ZPRG | Procentueel aandeel sector in ZPRG |
|---|---|
| 26,61% |
2. Nutsbedrijven | 25,16% |
3. Vastgoed | 12,29% |
4. Industrie | 7,10% |
5. Duurzame consumptiegoederen | 5,78% |
6. Niet-duurzame consumptiegoederen | 5,44% |
7. Communicatiediensten | 4,69% |
8. Materialen | 4,07% |
9. Inormatietechnologie | 3,69% |
10. Energie | 3,66% |
11. Gezondheidszorg | 1,49% |
Al deze bedrijven samen zorgen, op het moment van schrijven, voor een dividendrendement van 4,36%. Een aardig hoog dividendpercentage en daarmee een mooi beleggingsproduct voor dividendbeleggers. De kapitaalgroei is in de afgelopen 5 jaar gemiddeld 4,19%, iets minder dan het marktgemiddelde, maar met deze ETF richt je je immers ook op dividend en niet op kapitaalgroei. Al met al is het gemiddelde rendement van deze ETF dus 8,55%. Een mooi jaarlijks rendement, zeker als je nagaat dat het risico (door andere de stabiele dividenden bij dividend aristocrats bedrijven) zeer beperkt is.
De ETF is onder andere verkrijgbaar op de Duitse beurs (XET) bij DEGIRO, niet op de Nederlandse beurs (EAM). Houd er wel rekening mee dat als jij nog niet geïnvesteerd hebt in ETF’s of bedrijven op XET (de Duitse beurs), DEGIRO in ieder geval €2,50 aan beurskosten per jaar vraagt. Het is maar een klein bedrag, maar wel goed om mee te nemen. Op het moment kun je in deze ETF investeren vanaf €29,67.
SPDR® S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF
ISIN: IE00B5M1WJ87
Beurs: XET
Prijs: €20,50
Gemiddeld koersrendement laatste 10 jaar: 5,94%
Dividendrendement: 3,57%
Dividend: elke 6 maanden
Fondskosten: 0,30%
De volgende ETF die ik met jullie wil bespreken is de ETF SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF, ook wel bekend onder de ticker SPYW. De ETF SPYW is opgericht in 2012, op 28 februari en bestaat in tegenstelling tot de 1e ETF net iets meer dan 10 jaar. Deze ETF richt zich, zoals de naam het al zegt, op dividend aristocrats. Er is bij deze ETF echter wel een kanttekening, de ETF richt zich namelijk niet op bedrijven met een groeiend dividend voor minimaal 25 jaar, maar op bedrijven met een dividendgroei van minimaal 10 jaar. In plaats van dividend aristocrats noem je deze bedrijven eigenlijk dividend contenders. Ook al beschikt deze ETF dus niet alleen maar over dividend aristocrats blijft het een van de betere dividend ETF’s.
De ETF SPYW richt zich dus op dividend contenders en focust zich hierbij op bedrijven in de eurozone met het hoogste dividendrendement en bedrijven die daarbij zijn meegenomen in de S&P 500 Europe Broad Market Index (BMI). De ETF wordt daarnaast, net zoals de andere ETF’s in deze blog, beheerd door SPDR.
De ETF investeert in totaal in 40 verschillende bedrijven, verdeeld over 10 sectoren en 10 landen. Hierbij is Nederland vertegenwoordigt met 4,67% in deze ETF. Duitsland heeft met 31,24% duidelijk het meeste aandeel in de ETF SPYW. Op plek 2 staat Frankrijk met 16,03% en op plek 3 staat Finland met 13,46%. Daarnaast zijn ook België (10,17%), Italië (7,69%), Ierland (7,14%), Spanje (3,85%), Portugal (3,71%) en Oostenrijk (2,04%) vertegenwoordigt in deze ETF.
Zoals al eerder benoemd is richt deze ETF zich in totaal op 40 verschillende bedrijven. De spreiding is in vergelijking met de 1e ETF dus wel wat minder, dit komt mede doordat deze ETF zich op de eurozone focust en de eerste ETF zich juist op de wereldwijde markt focust. Hieronder is een overzicht gemaakt van de top 10 bedrijven in de ETF SPYW:
Overzicht top 10 bedrijven in ETF SPYW
Top 10 bedrijven in SPYW | Procentueel aandeel in SPYW |
|---|---|
| 4,69% |
2. UPM-Kymmene Oyj | 4,2% |
3. Munich Reinsurance Company | 4,16% |
4. Solvay SA | 4,13% |
5. BASF SE | 4,11% |
6. Allianz SE | 4,11% |
7. Ageas SA/NV | 3,92% |
8. Enagas SA | 3,85% |
9. Elisa Oyj Class A | 3,8% |
10. EDP-Energias de Portugal SA | 3,71% |
In totaal zijn deze 10 bedrijven goed voor een aandeel van 40,68% in SPYW. Deze bedrijven zijn daarnaast verdeeld over 10 verschillende sectoren, waarbij de sector grondstoffen/materialen de grootste sector is met een aandeel van 27,67%, op plek 2 is de sector industrie te vinden met 21,34%. Samen vullen deze 2 sectoren dus bijna de helft van de ETF. Hieronder is een overzicht gemaakt van de 10 sectoren in de ETF SPYW:
Overzicht sectoren in ETF SPYW
De 10 sectoren in SPYW | Procentueel aandeel in SPYW |
|---|---|
| 27,67% |
2. Industrie | 21,34% |
3. Financiële instellingen | 16,08% |
4. Nutsbedrijven | 11,70% |
5. Gezondheidszorg | 9,55% |
6. Communicatiediensten | 3,77% |
7. Niet-duurzame consumptiegoederen | 2,89% |
8. Informatietechnologie | 2,52% |
9. Energie | 2,36% |
10. Vastgoed | 2,12% |
Zoals je hierboven kunt zien is de spreiding in deze ETF, in vergelijking met de eerste ETF, wel een stuk minder. Zowel in het aantal bedrijven als in de verdeling over de 11 sectoren. Deze 40 bedrijven zorgen daarnaast wel voor een redelijk goed koersrendement van 5,94%. Daarbij komt nog het lucratieve dividendrendement van 3,57%. Samen zorgt dit voor een jaarlijks rendement van 9,51%. Dit is een uitstekend jaarlijks rendement, al zit er wel wat meer risico aan de ETF verbonden in vergelijking met de eerste ETF. Dit komt dan met name door de mindere spreiding.
Ook voor deze ETF geldt dat die niet verkrijgbaar is op de Nederlandse beurs (EAM), maar wel op de Duitse beurs (XET) bij DEGIRO. Houd hier ook weer rekening met de extra beurskosten, mocht je nog niet beleggen via de Duitse beurs. Op het moment kun je investeren in de ETF vanaf €20,50.
SPDR® S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (EUR)
ISIN: IE00B6YX5D40
Beurs: XET
Prijs: €67,28
Gemiddeld koersrendement laatste 10 jaar: 14,11%
Dividendrendement: 2,91%
Dividend: elke 6 maanden
Fondskosten: 0,35%
De laatste ETF die ik graag met jullie wil bespreken is de ETF SPDR S&P US dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (EUR), ook wel bekend onder de ticker SPYD. De ETF SPYD is opgericht in 2011, op 14 oktober. De ETF richt zich uiteraard weer op dividend aristocrats en richt zich hierbij op high-dividend yield stocks uit de Verenigde Staten. Hierbij kijkt de ETF vooral naar de S&P Composite 1500 Index, een Index dat bedrijven met zowel kapitaalgroei als een dividendinkomen belangrijk vinden. Iets wat niet vaak voorkomt, in de meeste gevallen kiest de beheerder van de ETF óf kapitaalgroei óf dividendgroei.
De ETF wordt daarnaast beheerd door SPDR, net zoals de andere ETF’s in deze blog en richt zich volledig op de Amerikaanse markt. Alle bedrijven in deze ETF zijn dan ook afkomstig uit de Verenigde Staten. Een paar bekende bedrijven in deze ETF zijn bijvoorbeeld 3M en IBM.
In totaal richt deze ETF zich op maar liefst 119 Amerikaanse bedrijven, verdeeld over 11 sectoren. De spreiding is met het aantal landen niet veel, maar daarentegen spreidt de ETF zich goed uit over het aantal bedrijven en de verschillende sectoren, waarbij geen een sector meer dan 20% van de ETF vertegenwoordigd.
Hieronder is een overzicht te zien van de top 10 bedrijven in deze ETF en hun procentuele aandeel:
Overzicht top 10 bedrijven in ETF SPYD
Top 10 bedrijven in SPYD | Procentueel aandeel in SPYD |
|---|---|
| 2,2% |
2. V.F. Corporation | 2,1% |
3. Franklin Resources | 1,93% |
4. National Retail Properties | 1,92% |
5. IBM Corporation | 1,89% |
6. 3M Company | 1,75% |
7. Federal Realty Investment Trust | 1,69% |
8. Realty Income Corporation | 1,69% |
9. Leggett & Platt Incorporated | 1,67% |
10. T.Rowe Price Group | 1,63% |
In totaal zijn de 10 bovengenoemde bedrijven goed voor een aandeel van 18,47% in SPYD. Zoals eerder benoemd is zijn de bedrijven verdeeld over 11 sectoren. Hierbij heeft de sector industrie het grootste aandeel met 18,92%. Hieronder is weer een overzicht te zien van de 11 sectoren + het procentuele aandeel in de ETF SPYD:
Overzicht sectoren in ETF SPYD
De 11 sectoren in SPYD | Procentueel aandeel in SPYD |
|---|---|
| 17,95% |
2. Basisconsumptiegoederen | 15,88% |
3. Financiële instellingen | 15,44% |
4. Nutsbedrijven | 14,04% |
5. Materialen | 9,36% |
6. Luxe consumentengoederen | 8,4% |
7. Vastgoed | 6,35% |
8. Gezondheidszorg | 6,09% |
9. Informatietechnologie | 3,08% |
10. Energie | 2,41% |
11. Communicatiediensten | 1,01% |
In vergelijking met de andere 2 ETF’s heeft deze ETF een minder dividendrendement, maar een beduidend hoger koersrendement. Het dividendrendement van SPYD is op het moment 2,91%, terwijl het koersredendement de afgelopen 10 jaar gemiddeld 14,11%(!) is. De ETF probeert wel op beide rendementen te richten, maar op het moment neemt het koersrendement toch echt de overhand. Als je het dividend- en koersrendement bij elkaar optelt kom je op een jaarlijks rendement van maar liefst 17,02%, wat een meer dan lucratief jaarlijks rendement is. Door het hoge koersrendement en het nog steeds redelijke dividendrendement kan de ETF goed zijn voor zowel het beleggingsportfolio van de dividendbelegger als van de belegger die zich richt op kapitaalgroei.
De ETF is net zoals de andere ETF’s verkrijgbaar bij DEGIRO op de Duitse Beurs (XET). Daarnaast kan je ook in de ETF investeren bij BUX Zero, deze broker vraagt géén beurskosten maar alleen transactiekosten. Op het moment kun je investeren in de ETF SPYD vanaf €67,28.
Naast het investeren in ETF's is het ook belangrijk om je beleggingsportfolio te spreiden. Dit kan bijvoorbeeld door te investeren in REIT's. REIT's focussen zich volledig op vastgoed en zijn daarmee een mooie toevoeging in jouw beleggingsportfolio. Hier heb ik een overzicht gemaakt van 3 REIT's die een extreem hoog dvidendrendement hebben.
Let op: beleggen kent risico’s, je kunt je inleg verliezen. Je blijft verantwoordelijk voor je eigen handelen.
コメント