DEGIRO heeft een enorm aanbod op het gebied van dividend ETF's. Hierdoor is het moeilijk om de juiste dividend ETF('s) eruit te kiezen. In deze blog gaan we daarom dieper in op de 5 beste dividend ETF's bij DEGIRO. Zodat jij de juiste keuze kunt maken!
Inhoudsopgave
Wat zijn dividend ETF's?
Een ETF is een verzameling van verschillende (soorten) effecte bij elkaar. In het geval van een dividend ETF, zal de ETF met name bestaan uit effecten met een hoog dividendpercentage of effecten die over het algemeen meer dividend uitbetalen dan het gemiddelde. Hierbij moet je al snel denken aan een dividendpercentage van meer dan 3%.
Kernselectie
DEGIRO maakt gebruik van een kernselectie. De kernselectie van DEGIRO is bedoeld om de beleggers de optie te geven om de meest populaire ETF's van DEGIRO eens per maand te kunnen kopen zonder commissiekosten. Hierbij neemt DEGIRO de commissiekosten voor hun rekening.
Je kunt dus in de ETF's in deze kernselectie 1x per kalendermaand investeren zonder commissiekosten. Koop je dezelfde ETF meer dan 1x per maand moet je daarna wel commissiekosten gaan betalen.
Een aantal dividend ETF's in deze blog zijn onderdeel van deze kernselectie. Per ETF in deze blog zal ik aangeven of deze ETF onderdeel is van de kernselectie bij DEGIRO.
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (VHYL)
ISIN: IE00B8GKDB10
Beurs: EAM
Prijs: €53.86
Gemiddeld koersrendement laatste 5 jaar*: 5.70%
Dividendrendement: 4.46%
*Koersrendement van 10 jaar niet bekend doordat ETF nog geen 10 jaar op de beurs beschikbaar is.
De eerste ETF in deze lijst is de ETF Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield, ook wel bekend onder de ticker VHYL. VHYL is een dividend ETF van Vanguard en is opgericht in mei 2013.
Zoals de naam het al zegt richt VHYL zich op de wereldwijde markt, zo is het actief in Europa, Japan, het Verenigd Koninkrijk en ook de Verenigde Staten. Hierbij heeft de Verenigde Staten de grootste invloed binnen deze ETF met een percentage van 44,99%, daarna komt Europa met 16,81%.
Binnen deze wereldwijde markt richt de ETF VHYL zich op effecten die een boven gemiddeld dividendrendement hebben. Hierdoor is het dividendrendement van deze Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ook 4.46%. Naast dit dividendrendement probeert VHYL haar aandeelhouders ook een jaarlijks kapitaalgroei te bieden. In de afgelopen 5 jaar was het gemiddelde jaarlijkse koersrendement 5.70%.
Zoals eerder benoemd is richt deze ETF zich op de wereldwijde markt. Binnen deze wereldwijde markt probeert VHYL een zo'n goed mogelijke diversificatie toe te passen. Zo is het actief in bijna alle sectoren en investeert het in maar liefst 1801 verschillende bedrijven.
De sector financiële dienstverlening is binnen deze ETF de sector met de meeste invloed, hierna komt de sector gezondheidszorg en op plek 3 staat de sector defensieve consumptiegoederen.
Zie hieronder een overzicht van alle sectoren in deze ETF.
Overzicht sectoren in VHYL:
Sector | Procentueel aandeel in VHYL |
|---|---|
| 25.07% |
2. Gezondheidszorg | 12.45% |
3. Defensieve consumptiegoederen | 10.96% |
4. Energie | 10.19% |
5. Industrie | 9.04% |
6. Technologie | 7.10% |
7. Cyclische consumentenproducten | 7.08% |
8. Basismaterialen | 6.30% |
9. Nutsbedrijven | 5.72% |
10. Communicatiediensten | 5.05% |
11. Vastgoed | 1.04% |
Bron: www.morningstar.nl
Zoals je hierboven kunt zien is (bijna) elke sector in de wereldwijde markt meegenomen in VHYL. Daarnaast investeert VHYL, verdeeld over deze 11 sectoren, in 1801 bedrijven. Dit zorgt ervoor dat de diversificatie binnen deze ETF erg goed is.
Hieronder heb ik voor jou een overzicht gemaakt van de 10 bedrijven met het grootste aandeel in deze ETF, zodat je een goed inzicht krijgt van de bedrijven waar VHYL in investeert.
Overzicht top 10 onderliggende posities in VHYL:
Top 10 bedrijven | Procentueel aandeel in VHYL | Sector |
|---|---|---|
| 1.98% | Gezondheidszorg |
2. Exxon Mobil Corp | 1.68% | Energie |
3. JPMorgan Chase & Co | 1.40% | Financiële dienstverlening |
4. Procter & Gamble Co | 1.39% | Defensieve consumptiegoederen |
5. Nestle SA | 1.35% | Defensieve consumptiegoederen |
6. The Home Depot Inc | 1.31% | Cyclische consumptiegoederen |
7. Chevron Corp | 1.30% | Energie |
8. Pfizer Inc | 1.14% | Gezondheidszorg |
9. AbbVie Inc | 1.09% | Gezondheidszorg |
10. Roche Holding AG | 1.05% | Gezondheidszorg |
Bron: www.morningstar.nl
De ETF Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield is dus verkrijgbaar bij DEGIRO en wordt verhandeld op de beurs EAM (Euronext Amsterdam). De ETF is op het moment van schrijven verkrijgbaar voor €53.86 en is daarnaast ook onderdeel van de DEGIRO kernselectie.
Deka DAXplus® Maximum Dividend (EL4X)
ISIN: DE000ETFL235
Beurs: XTER
Prijs: €43.84
Gemiddeld koersrendement laatste 10 jaar: 1.17%
Dividendrendement: 9.22%
De volgende dividend ETF die ik met jullie wil bespreken is de ETF Deka DAXplus® Maximum Dividend, ook wel bekend onder de ticker EL4X. EL4X is een ETF die zich bijna volledig richt op het behalen van een maximum dividend voor haar aandeelhouders. De kapitaalgroei is in opzichte met het dividend bij deze ETF een mindere prioriteit.
Dit is ook terug te zien in de rendementen. Waar de kapitaalgroei de laatste 10 jaar een gemiddeld jaarlijksrendement van 1.17% laat zien, is het jaarlijkse dividendpercentage maar liefst 9.22%(!) Deze ETF richt zich dan ook echt volledig op dividendbeleggers.
De ETF EL4X is opgericht in april 2009. In vergelijking met de ETF VHYL is de diversificatie binnen deze ETF een stuk minder. Zo richt de ETF zich alleen op de Duitse markt en investeert het in 'maar' 24 bedrijven. Daarnaast zijn de investeringen van EL4X wel verdeeld over meerdere sectoren.
Hieronder is een overzicht te zien van de sectoren binnen de ETF EL4X:
Overzicht sectoren in EL4X
Sectoren | Procentueel aandeel in EL4X |
|---|---|
| 22.67% |
2. Financiële dienstverlening | 17.19% |
3. Cyclische consumentenproducten | 17.18% |
4. Technologie | 17.01% |
5. Gezondheidszorg | 10.71% |
6. Vastgoed | 10.21% |
7. Communicatiediensten | 5.02% |
Bron: www.morningstar.nl
Zoals je hierboven kunt zien is de ETF EL4X verdeeld over 7 sectoren. Hierbij hebben de sectoren basismaterialen, financiële dienstverlening en cyclische consumentenproducten het grootste aandeel in deze ETF. Over deze 7 sectoren verdeeld investeert EL4X in totaal in 24 verschillende bedrijven. Om jou een goed overzicht te geven in wat voor bedrijven EL4X investeert heb ik hieronder een overzicht van de top 10 bedrijven met het grootste aandeel in deze ETF gemaakt.
Overzicht top 10 onderliggende posities in EL4X
Top 10 bedrijven | Procentueel aandeel in EL4X | Sector |
|---|---|---|
| 9.42% | Cyclische consumentenproducten |
2. Deutsche Bank AG | 8.88% | Financiële dienstverlening |
3. SAP SE | 8.50% | Technologie |
4. Deutsche Boerse AG | 8.31% | Financiële dienstverlening |
5. Fresenius SE & Co KGaA | 7.84% | Gezondheidszorg |
6. Brenntag SE | 7.31% | Basismaterialen |
7. Evonik Industries AG | 5.7% | Basismaterialen |
8. Hugo Boss AG | 5.35% | Cyclische consumentenproducten |
9. Aixtron SE | 5.22% | Technologie |
10. Wacker Chemie AG | 4.10% | Basismaterialen |
Bron: www.morningstar.nl
De top 10 posities nemen totaal dik 70% van de ETF EL4X in beslag, wat betekent dat de andere 14 bedrijven samen goed zijn voor een aandeel van 'maar' een kleine 30%.
De ETF Deka DAXplus® Maximum Dividend is verkrijgbaar bij DEGIRO en wordt verhandeld op de Duitse beurs XTER. Deze ETF is géén onderdeel van de DEGIRO kernselectie en wordt op het moment van schrijven aangeboden voor €43.84.
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders (TDIV)
ISIN: NL0011683594
Beurs: EAM
Prijs: €32.29
Gemiddeld koersrendement laatste 5 jaar*: 7.03%
Dividendrendement: 5.40%
*Koersrendement van 10 jaar niet bekend doordat ETF nog geen 10 jaar op de beurs beschikbaar is.
De 3e dividend ETF die ik graag met jullie wil bespreken is de ETF VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders, ook wel bekend onder de ticker TDIV.
De ETF TDIV is opgericht in 2016 en richt zich wereldwijd op dividend leiders in de ontwikkelde markten. De ETF is opgericht en wordt beheerd door VanEck, een Nederlandse vermogensbeheerder.
De ETF TDIV is een dividend ETF dat zich richt op zowel dividendrendement als koersrendement (kapitaalgroei). De afgelopen 5 jaar had TDIV een gemiddeld jaarlijkskoersrendement van 7.03%. Daarbij komt nog het gemiddelde dividendrendement van 5.40%. Samen zorgt dit voor een zeer mooi rendement op je belegging.
Zoals eerder benoemd is, richt deze ETF zich op de gehele wereld. Zo heeft het posities in bedrijven in onder andere Azië, Europa, Amerika, Canada en Japan. Hierbij heeft Europa met 39.69% het grootste aandeel in deze ETF. De Verenigde Staten komt daarna met 28.11% en Japan heeft daarna met 10.02% ook een groot aandeel in TDIV.
Binnen deze landen richt TDIV zich ook op veel verschillende sectoren en is het net zoals de ETF VHYL actief in 11 verschillende sectoren, waarbij de sector financiële dienstverlening het grootste aandeel heeft. Hieronder is een overzicht te zien van de sectoren in de ETF TDIV.
Overzicht sectoren in TDIV
Sectoren | Procentueel aandeel in TDIV |
|---|---|
| 33.52% |
2. Energie | 12.53% |
3. Gezondheidszorg | 12.49% |
4. Defensieve consumptiegoederen | 8.07% |
5. Basismaterialen | 7.79% |
6. Nutsbedrijven | 7.10% |
7. Communicatiediensten | 5.86% |
8. Cyclische consumentenproducten | 4.40% |
9. Industrie | 3.74% |
10. Technologie | 2.93% |
11. Vastgoed | 1.57% |
Bron: www.morningstar.nl
Verdeeld over deze 11 sectoren investeert TDIV in totaal in 100 verschillende bedrijven. Hierdoor is deze ETF ook weer goed gediversifieerd op het gebied van landen, sectoren én bedrijven. Het bedrijf Exxon Mobil Corp heeft het grootste aandeel in deze ETF.
Daarnaast is het opvallend dat de sector die het meeste voorkomt in deze ETF (de financiële dienstverlening), maar één bedrijf vertegenwoordigt in de top 10 onderliggende posities. Hieronder zie je dat ook in het overzicht van de top 10 bedrijven in TDIV.
Overzicht top 10 onderliggende posities in TDIV
Top 10 bedrijven | Procentueel aandeel in TDIV | Sector |
|---|---|---|
| 5.74% | Energie |
2. AbbVie Inc | 4.89% | Gezondheidszorg |
3. Verizon Communications Inc | 4.09% | Communicatiediensten |
4. Novartis AG | 3.62% | Gezondheidszorg |
5. TotalEnergies SE | 3.17% | Energie |
6. Altria Group Inc | 3.04% | Defensieve consumptiegoederen |
7. Rio Tinto PLC | 2.89% | Basismaterialen |
8. IBM | 2.86% | Technologie |
9. Britisch American Tobacco PLC | 2.76% | Defensieve consumptiegoederen |
10. BNP Paribas Act Cat. A | 2.76% | Financiële dienstverlening |
Bron: www.morningstar.nl
In totaal zijn de boven benoemde bedrijven samen goed voor een aandeel van 35.82% in TDIV.
De ETF TDIV is dus verkrijgbaar bij DEGIRO en zit ook in de DEGIRO kernselectie. De ETF wordt verhandeld op de beurs EAM (Euronext Amsterdam) en wordt op het moment van schrijven verhandeld tegen een prijs van €32.29.
iShares STOXX Europe Select Dividend 30 (EXSH)
ISIN: DE0002635299
Beurs: XTER
Prijs: €14.99
Gemiddeld koersrendement laatste 10 jaar: 5.75%
Dividendrendement: 7.21%
De 4e dividend ETF die ik graag met jullie wil bespreken is de ETF iShares STOXX Europe Select Dividend 30, ook wel bekend onder de ticker EXSH. De ETF EXSH wordt beheerd door iShares en is opgericht in mei 2005.
De ETF EXSH is ook weer een dividend ETF dat zich richt op zowel het creëren van kapitaalgroei als dividend voor haar aandeelhouders. Dit is ook terug te zien in de rendementen van EXSH. Zo is het jaarlijks gemiddelde koersrendement in de afgelopen 10 jaar 5.75% en het jaarlijks dividendrendement 7.21%.
Zoals de naam het al zegt richt de ETF EXSH zich volledig op posities (bedrijven) in Europa, hierbij wordt het Verenigd Koninkrijk ook meegenomen. Hierbij hebben de euro landen het grootste aandeel met 69.10%, het Verenigd Koninkrijk heeft een aandeel van 17.46% en de niet euro landen vullen de rest van de ETF op.
In totaal richt de ETF EXSH zich op 30 bedrijven verdeeld over 8 sectoren. Hierbij is de sector financiële dienstverlening weer veruit de sector met het grootste aandeel. Zie hieronder het overzicht van de sectoren binnen de ETF EXSH.
Overzicht sectoren in EXSH
Sectoren | Procentueel aandeel in EXSH |
|---|---|
| 37.01% |
2. Basismaterialen | 15.32% |
3. Nutsbedrijven | 14.11% |
4. Industrie | 12.60% |
5. Cyclische consumentenproducten | 7.95% |
6. Communicatiediensten | 7.12% |
7. Energie | 3.04% |
8. Vastgoed | 2.85% |
Bron: www.morningstar.nl
De top 10 bedrijven met het grootste aandeel in deze ETF bestaat voor bijna de helft uit bedrijven uit de sector financiële dienstverlening. In totaal bestaat de top 10 bedrijven uit 4 bedrijven die actief zijn in deze sector. Zie hieronder ook het overzicht van de top 10 onderliggende posities in de ETF EXSH.
Overzicht top 10 onderliggende posities in EXSH
Top 10 bedrijven | Procentueel aandeel in EXSH | Sector |
|---|---|---|
| 6.18% | Basismaterialen |
2. Electricite de France SA | 6.03% | Nutsbedrijven |
3. A. P. Moller Maersk A/S Class A | 5.16% | Industrie |
4. ACS Actividades de | 5% | Industrie |
5. ASR Nederland NV | 4.4% | Financiële dienstverlening |
6. Legal & General Group PLC | 4.16% | Financiële dienstverlening |
Bayerische Motoren Werke AG | 4.12% | Cyclische consumentenproducten |
8. IG Group Holdings PLC | 3.96% | Financiële dienstverlening |
9. Mercedes-Benz Group AG | 3.78% | Cyclische consumentenproducten |
10. Credit Agricole SA | 3.73% | Financiële dienstverlening |
Bron: www.morningstar.nl
In totaal zijn de top 10 bedrijven in deze ETF samen goed voor een aandeel van 46.53% in EXSH.
De ETF EXSH is weer verkrijgbaar bij DEGIRO en wordt verhandeld op de Duitse beurs XTER. De ETF EXSH is onderdeel van de DEGIRO kernselectie en wordt op het moment verhandeld tegen een prijs van €14.99.
iShares STOXX Global Select Dividend 100 (ISPA)
ISIN: DE000A0F5UH1
Beurs: XTER
Prijs: €26.59
Gemiddeld koersrendement laatste 10 jaar: 6.65%
Dividendrendement: 5.09%
De laatste ETF in deze blog is de ETF iShares STOXX Global Select Dividend 100, ook wel bekend onder de ticker ISPA. Net zoals de ETF die we hiervoor besproken hebben valt het beheer van deze ETF ook onder iShares.
Ook deze dividend ETF richt zich weer op zowel kapitaalgroei als een dividend inkomen, dit maakt deze ETF's ook zo aantrekkelijk. Dit is ook weer terug te zien in de rendementen. Zo heeft de ETF ISPA de laatste 10 jaar een gemiddeld koersrendement gehad van 6.65% en had het ook een dividendrendement van maar liefst 5.09%.
De ETF ISPA richt zich op de wereldwijde markt waarbij ook weer bedrijven geselecteerd worden die een hoog percentage aan dividend uitbetalen.
De ETF ISPA is een ETF die zeer goed gediversifieerd is. Zoals benoemd is richt de ETF zich op de wereldwijde markt. Daarnaast heeft de ETF posities in (bijna) alle sectoren en investeert het in maar liefst 100 verschillende bedrijven.
ISPA heeft de meeste posities (bedrijven) zitten in Europa, in totaal is Europa goed voor een aandeel van 28.65% in ISPA. Daarna komt de markt van de Verenigde Staten met 20.61% en ook Azië, Australië en Japan hebben elk met meer dan 10% een groot aandeel in deze ETF.
De sector met veruit het grootste aandeel is ook bij deze ETF weer de financiële dienstverlening. Daarnaast zijn de sectoren basismaterialen en nutsbedrijven ook goed vertegenwoordigt in de ETF ISPA. Hieronder is weer een overzicht van de sectoren in deze ETF.
Overzicht sectoren in ISPA
Sectoren | Procentueel aandeel in ISPA |
|---|---|
| 34.34% |
2. Basismaterialen | 15.38% |
3. Nutsbedrijven | 11.17% |
4. Vastgoed | 9.60% |
5. Cyclische consumentenproducten | 7.32% |
6. Industrie | 5.97% |
7. Communicatiediensten | 4.38% |
8. Gezondheidszorg | 4.09% |
9. Defensieve consumptiegoederen | 3.73% |
10. Energie | 2.13% |
11. Technologie | 1.89% |
Bron: www.morningstar.nl
De 100 bedrijven waar ISPA posities in heeft zijn dus verdeeld over deze 11 sectoren. In de top 10 onderliggende posities komen de sectoren basismaterialen en industrie beide 3x voor. Zie hieronder een overzicht met de top 10 onderliggende posities binnen de ETF ISPA:
Overzicht top 10 onderliggende posities in ISPA
Top 10 bedrijven | Procentueel aandeel in ISPA | Sector |
|---|---|---|
| 3.73% | Basismaterialen |
2. Rio Tinto PLC | 2.15% | Basismaterialen |
3. Electricite de France SA | 2.10% | Nutsbedrijven |
4. Rio Tinto Ltd | 1.92% | Basismaterialen |
5. A. P. Moller Maersk A/S Class A | 1.79% | Industrie |
6. ACS Actividaded de | 1.74% | Industrie |
7. Sino Land Co Ltd | 1.64% | Vastgoed |
8. Sun Hung Kai Properties Ltd | 1.58% | Vastgoed |
9. Mitsui O.S.K. Lined Ltd | 1.58% | Industrie |
10. Suncorp Group Ltd | 1.53% | Financiële dienstverlening |
Bron: www.morningstar.nl
In totaal zijn de boven benoemde 10 bedrijven samen goed voor een aandeel van 19.76% in de ETF ISPA.
De ETF ISPA is net zoals alle ETF's in deze lijst verkrijgbaar bij DEGIRO en is ook onderdeel van de DEIGRO kernselectie. DE ETF ISPA wordt verhandeld op de Duitse beurs XTER en wordt op het moment van schrijven verhandeld tegen een prijs van €26.59.
Hieronder heb ik nog een beknopt overzicht gemaakt waarbij je de 5 dividend ETF's van deze blog met elkaar kunt vergelijken:
Beknopt overzicht van de 5 dividend ETF's
ETF | Aantal posities | Koers- rendement | Dividend-rendement | Prijs (op moment van schrijven) |
|---|---|---|---|---|
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (VHYL) | 1801 | 5.70% | 4.46% | €53.86 |
Deka DAXplus® Maximum Dividend (EL4X) | 24 | 1.17% | 9.22% | €43.84 |
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders (TDIV) | 100 | 7.03% | 5.40% | €32.29 |
iShares STOXX Europe Select Dividend 30 (EXSH) | 30 | 5.75% | 7.21% | €14.99 |
iShares STOXX Global Select Dividend 100 (ISPA) | 100 | 6.65% | 5.09% | €26.59 |
Zoals ik in eerdere blogs ook heb aangegeven is het belangrijk om naast het investeren in ETF's ook in andere effecten te investeren. Zo zijn REIT's een mooie toevoeging op jouw beleggingsportfolio. REIT's focussen zich namelijk volledig op vastgoed en zorgen daarmee voor een goede spreiding. Wil je naast de beste dividend ETF's ook graag inzicht in 2 REIT's met een erg goed dividendrendement? Bekijk dan de blog over REIT's met een extreem hoog dividendrendement'.
Let op: beleggen kent risico's, je kunt je inleg verliezen. Je blijft verantwoordelijk voor je eigen handelen.
Comments