Peter Lynch is een topinvesteerder uit Newton, de Verenigde Staten en ging al op 46-jarige leeftijd met pensioen. Hij heeft zich jarenlang op het analyseren en investeren in aandelen gericht binnen het Magellan Fund.
Meneer Lynch heeft het Magellan Fund in ‘maar’ 13 jaar van een waarde van 14 miljoen euro naar een waarde van maar liefst 14 miljard kunnen opbouwen. Wat een indrukwekkend resultaat is. Dit resultaat komt neer op een gemiddeld rendement van 29,2% per jaar. Vergelijk je dit met de S&P 500 dan zit Peter Lynch maar liefst 13,4% boven het gemiddelde. De S&P 500 had namelijk in dezelfde jaren een gemiddeld rendement van 15,8% per jaar. Dit gaf hem uiteindelijk de mogelijkheid om er voor de kiezen vervroegd met pensioen te gaan.
Ondertussen is Peter Lynch alweer 78 jaar en kunnen wij veel van hem leren. Het doel van bijna elke belegger is natuurlijk vervroegd met pensioen kunnen gaan, ook die van ons (denk ik zo😉). Ervoor kunnen kiezen wanneer je met pensioen gaat, wie wil dat nou niet? Daarom ga ik jullie in deze blog de wijze lezen van Peter Lynch bij brengen! Lees snel verder.
Inhoudsopgave
Although it's easy to forget sometimes, a share is not a lottery ticket... it's part-ownership of a business. – Peter Lynch
Tip 1: Begin met een klein bedrag
De 1e tip van Peter Lynch komt neer op het geld dat je gaat investeren. Als je gaat beginnen met beleggen, of dat nou met weinig geld is of niet, is het slim om bij de eerste transacties (de aankopen van effecten) nog niet veel geld te investeren.
Bij de 1e paar transacties zul je na een tijdje namelijk merken dat je fouten gemaakt hebt. Dit is niet erg, maar kost je wel geld. Je koopt bijvoorbeeld aandelen veel los van elkaar waardoor je kosten flink oplopen en daardoor je rendement minder is of je vooronderzoek blijkt na een aantal maanden, wanneer jij wat meer ervaring en kennis hebt opgedaan, toch niet ‘perfect’ te zijn.
Het maken van deze fouten is helemaal niet erg, hier leer je namelijk alleen maar van. Maar het is beter om de fouten te maken met relatief weinig geld dan met meteen 70% van je totale vermogen.
Heb je wel al veel kennis opgedaan door bijvoorbeeld boeken over beleggen te lezen of op internet veel informatie gevonden te hebben, dan kun je er wel voor kiezen om al te gaan beleggen met meer geld. Het doel van deze tip is namelijk om jou vooral duidelijk te maken dat je niet met veel geld moet gaan beleggen als je nog maar weinig kennis hebt.
Tip 2: Bouw langzaam op
Tip 2 is een vervolg van de 1e tip. Peter Lynch geeft namelijk aan dat het slim is, wanneer je belegt met weinig geld, om jouw geïnvesteerde geld langzaam op te bouwen. Probeer bijvoorbeeld door je kosten elke maand een beetje te verminderen en/of je inkomen te verhogen via bijvoorbeeld een side hustle elke maand meer en meer te investeren. Ook al gaat het hier maar om een paar euro verschil.
Tip 3: Investeer in fondsen en ETF’s
Diversificatie bij beleggen is van groot belang. Het is bijvoorbeeld belangrijk dat jij minimaal in 10 verschillende aandelen investeert, dit zorgt er namelijk voor dat je risico beperkt wordt.
Als jij namelijk in 10 verschillende aandelen investeert en 1 van deze bedrijven gaat failliet dan ben jij niet meteen al je geld kwijt, maar alleen maar 1/10e gedeelte. Als je dan een goed rendement hebt op de andere 9 aandelen heb je waarschijnlijk nog steeds een positief rendement. Daarnaast is het ook belangrijk dat je niet alleen in aandelen investeert, maar ook in andere effecten zoals bijvoorbeeld obligaties en REIT’s.
Maar als je gaat beleggen met weinig geld is het moeilijk om aan zo’n diversificatie te voldoen. Daarom geeft Peter Lynch ook de tip om je op het begin vooral te focussen op fondsen en ETF’s.
Door te investeren in fondsen of ETF’s zorg jij ervoor dat je altijd een goede diversificatie te pakken hebt. Een fonds of een ETF is namelijk een verzameling van verschillende effecten bij elkaar. Je kunt vaak in zo’n fonds of ETF al investeren vanaf een paar tientjes. Dat betekent dat jij voor een relatief laag bedrag al goed gediversifieerd kunt beleggen.
Tip 4: Richt je op de lange termijn
Een van de belangrijkste sleutels tot succes in de beleggingswereld is geduld. Je moet je echt richten op de lange termijn. Op de korte termijn gaat de markt namelijk alle kanten op en kun je de ene dag 1% rendement hebben en heb je de volgende dag een verlies van 3%. Terwijl op de lange termijn de beurs bijna altijd winst laat zien.
Zo zegt Peter Lynch ook dat het minimaal 3 tot 10 jaar duurt voordat een goed bedrijf waar jij in geïnvesteerd hebt zijn rendement gaat laten zijn. Zorg er dus voor dat jij jouw visie echt op de lange termijn hebt staan.
Tip 5: Doe altijd je huiswerk
Peter Lynch geeft daarnaast aan dat het belangrijk is om je ‘huiswerk’ goed te doen. Wat bedoelt hij met huiswerk? Peter bedoelt hiermee dat je altijd een goed onderzoek moet doen voordat jij ergens in gaat investeren. Je koopt immers een stukje van een bedrijf en niet maar een papiertje of bewijs.
Een slimme tip hierbij is om ervan uit te gaan tijdens jouw onderzoek dat jij heel het bedrijf wilt gaan kopen. Hierdoor ga je nadenken als eigenaar en zul je daardoor een gerichter en kwalitatief beter onderzoek doen. Dit zal ervoor zorgen dat jij uiteindelijk bijna alleen in de echte topbedrijven gaat investeren.
Tip 6: Koop alleen bedrijven die jij begrijpt
Iets wat niet alleen Peter Lynch aangeeft, maar ook topinvesteerder en zakenman Warren Buffett al meerdere keren naar voren heeft laten komen, is dat jij je alleen moet richten op bedrijven die jij begrijpt.
Ben jij bijvoorbeeld totaal niet thuis in de wereld van technologie en snap je niet hoe deze producten gemaakt worden? Dan is het niet slim om te gaan investeren in technologiebedrijven. Het is namelijk belangrijk dat jij een schatting kunt maken van de groei van het bedrijf in de toekomst en daarvoor heb jij kennis nodig van het product dat het bedrijf verkoopt.
Go for a business that any idiot can run - because sooner or later, any idiot probably is going to run it. - Peter Lynch
Tip 7: Leer veel over beleggen
Hoe meer jij leert over beleggen, hoe beter jij zelf zult worden. Leer van de fouten van andere en voorkom zo dat jij dezelfde fouten maakt. Kies jouw beleggingsstrategie (bijvoorbeeld; buy and hold (waardebeleggen)) en analyseer de beste investeerders die dezelfde strategie hebben toegepast en probeer zo veel mogelijk kennis op te doen van deze strategie.
Een voorbeeld hiervan is dus de strategie waardebeleggen, ook wel value investing genoemd. Bij het principe waardebeleggen kun je veel interviews en tips van Peter Lynch en Warren Buffett bekijken en lezen, zij hebben namelijk beide ook het principe waardebeleggen toegepast. Daarnaast zou je bij het waardebeleggen ook het boek ‘de Intelligente Belegger’ kunnen lezen. Dit boek legt je zeer duidelijk uit hoe jij moet beleggen als jij je richt op het principe waardebeleggen en is echt een must-read voor elke waardebelegger.
Zo zegt Peter Lynch ook dat je moet proberen om meer te weten te komen dan de meeste mensen. Zo ga je namelijk de buitenkansen zien.
Denk dus nooit dat jij alles over beleggen al weet en probeer je hele leven nieuwe kennis op te doen. Zo zul jij de beste resultaten uit jouw beleggingen kunnen halen.
I think you have to learn that there's a company behind every stock, and that there's only one real reason why stocks go up. Companies go from doing poorlyto doing well or small companies grow to large companies. – Peter Lynch
Dit waren de 7 belangrijkste tips van Peter Lynch. Hopelijk heb je er veel van geleerd!
Let op: beleggen kent risico’s, je kunt je inleg verliezen. Je blijft verantwoordelijk voor je eigen handelen.
Comentários