In deze blog duiken we dieper in op de VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF, ook wel bekend onder de ticker TDIV. Hierbij wordt er onder andere gekeken naar de vermogensbeheerder achter de TDIV ETF, de inhoud van de ETF, het rendement, het management en de kosten. Ook wordt de TDIV ETF uiteindelijk vergeleken met een paar andere bekende en populaire ETF’s, lees dus snel verder!
Laatste update: Om je van de meest relevante informatie te voorzien is deze blog op 26-12-2023 geüpdatet; de blog is eerder gepubliceerd op 27-12-2022.
Inhoudsopgave
Vermogensbeheerder VanEck
De TDIV ETF wordt beheer door een Amerikaanse vermogensbeheerder genaamd VanEck. VanEck is in 1955 opgericht door John van Eck en is sindsdien uitgegroeid tot een bedrijf dat wereldwijd actief is op meerdere markten. Het is een private onderneming dat, tot nu toe, in de families is gebleven. Op het moment van schrijven is Jan van Eck, kleinzoon van John van Eck, de CEO. Jan van Eck is daarnaast de persoon die in 2006 de innovatie ETF tak van VanEck heeft opgericht en daarmee succesvolle jaren heeft geboekt, Jan van Eck is op het moment ook mede-eigenaar van VanEck.
Waar VanEck begon op de Amerikaanse markt zijn ze nu ook veel actief in Europa, mede door de overname van de Nederlandse ETF-provider Think ETF Assest Management. In Europa kent het bedrijf een andere CEO, namelijk oprichter van de provider Think ETF; Martijn Rozemuller.
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (TDIV)
ISIN: NL0011683594
Beurs: EAM
Prijs: €36,18
Gemiddeld koersrendement laatste 5 jaar: 12,77%
Dividendrendement: 4.95%
Dividend: elk kwartaal
Fondskosten: 0,40%
Wat is de TDIV ETF (inhoudelijk)?
De ETF VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF, ook wel bekend onder de ticker TDIV, is een ETF dat zich richt op de wereldwijde markt en daarbij zijn focus legt op de meer ontwikkelde landen. Hierbij is de doelstelling van de ETF om de index ‘Morningstar Developed Marktets Large Cap Dividend Leaders’ zo goed mogelijk te volgen. Zoals de naam het al zegt, richt de ETF zich dus met name op de large cap bedrijven, dit zijn bedrijven die minimaal een beurswaarde/marktwaarde hebben van 10 miljard euro. Binnen deze large cap bedrijven richt de TDIV ETF zich op de zogenoemde dividend leiders. Dit zijn de bedrijven die, in dit geval binnen de categorie large cap bedrijven, de leiders zijn op het gebied van dividend; zij betalen de hoogste dividendrendementen uit.
De TDIV ETF bestaat sinds 23 mei 2016 en is sindsdien een redelijk populaire ETF geworden onder de ETF beleggers. Zoals al eerder benoemd is, richt de ETF zich op de wereldwijde markt. Het opvallende hierbij is dat de Verenigde Staten niet veruit het grootste aandeel heeft in deze ETF, bij veel andere ETF’s zoals VWRL, VHYL of VUSA is dat namelijk wel het geval. Bij de TDIV ETF heeft Europa juist veruit het grootste aandeel met 42,01%. De Verenigde Staten komt hierbij op plek 2 te staan met een aandeel van 21,80%. Daarnaast heeft het Verenigd Koninkrijk met een aandeel van 10,16% ook een groot aandeel in deze ETF.
Hieronder is een overzicht te zien van alle regio’s waar deze ETF in actief is:
I. Overzicht regio’s in TDIV ETF
Regio's in TDIV | Procentueel aandeel in TDIV |
|---|---|
| 42,01% |
2. Verenigde Staten | 21,80% |
3. Verenigd Koninkrijk | 10,16% |
4. Canada | 9,65% |
5. Australazië | 6,01% |
6. Japan | 5,33% |
7. Azië | 4,44% |
8. Midden Oosten/Afrika | 0,61% |
Bron: www.mornginstar.nl
Zoals je hierboven kunt zien heeft de TDIV ETF een redelijk goede verdeling over de verschillende regio’s. Er moet wel gezegd worden dat Europa hierbij een erg groot aandeel van de ETF in handen heeft.
In totaal investeert de TDIV ETF in 100 verschillende bedrijven die zich dividend leiders en large cap bedrijven mogen noemen. Denk hierbij bijvoorbeeld aan bekende bedrijven als de Mercedes-Benz Group en IBM (International Business Machines). Hieronder heb ik een overzicht gemaakt van de 10 bedrijven met het grootste aandeel in de TDIV ETF en in welke sector ze actief zijn:
Achter elk bedrijf staat ook in hoeverre het bedrijf gestegen of gezakt is in de top 10 in vergelijking met eind 2022 (27-12-2022).
Leuk om hierbij te vermelden is dat TotalEnergies SE in vergelijking met 2022 wel 2 plekken gezakt is, maar zijn aandeel in de TDIV ETF wel van 3,25% zag stijgen naar 4,35%. Zo zag IBM zijn aandeel ook stijgen, maar is dat bedrijf ook met 2 plekken gezakt. Dit wil zeggen dat top 10 bedrijven in deze ETF een groter aandeel hebben gekregen.
Uit de top-10: Altria Group (plek 3)/British American Tobacco PLC (plek 5)/The Toronto-Dominion Bank (plek 6)/Allianz SE (plek 7)/BNP Paribas Act. Cat.A (plek 8)
II. Overzicht top 10 bedrijven in TDIV ETF
Top 10 bedrijven in ETF TDIV | Procentueel aandeel in TDIV | Sector |
|---|---|---|
| 5,03% | Basismaterialen |
2. Verizon Communications (-1) | 4,70% | Communicatie-diensten |
3. Pfizer Inc (new) | 4,56% | Gezondheidszorg |
4. TotalEnergies SE (-2) | 4,35% | Energie |
5. HSBC Holdings PLC (new) | 3,88% | Financiële dienstverlening |
6. IBM (-2) | 3,60% | Technologie |
7. Bristol-Myers Squibb Co (new) | 2,83% | Gezondheidszorg |
8. Mercedes-Benz Group AG (+2) | 2,79% | Cyclische consumentenproducten |
9. Sanofi SA (0) | 2,77% | Gezondheidszorg |
10. Rio Tinto PLC Registered Shares (new) | 2,76% | Basismaterialen |
Bron: www.morningstar.nl
Zoals je hierboven kunt aflezen hebben de 10 onderliggende posities in TDIV samen een aandeel van 37,25% in handen. Dit was 31,94% eind 2022. De resterende 90 bedrijven vullen de rest van de ETF in. In totaal zijn de top 10 bedrijven verdeeld over 7 verschillende sectoren, de andere 90 bedrijven voegen hier nog 4 sectoren aan toe. In totaal investeert de TDIV ETF dus in 11 verschillende sectoren. Hieronder is een overzicht te zien van deze 11 sectoren en hun procentuele aandeel in TDIV:
Ook staat hier achter elke sector in hoeverre de sector is gestegen of gezakt in de top 10 in vergelijking met eind 2022 (27-12-2022).
III. Overzicht sectoren in TDIV ETF
De 11 sectoren in TDIV | Procentueel aandeel in TDIV |
|---|---|
| 40,28% |
2. Basismaterialen (+4) | 11,97% |
3. Energie (0) | 10,36% |
4. Gezondheidszorg (+6) | 10,23% |
5. Cyclische consumentenproducten (+3) | 6,8% |
6. Communicatiediensten (+1) | 6,19% |
7. Technologie (+2) | 4,15% |
8. Industrie (-3) | 4,02% |
9. Nutsbedrijven (-7) | 3,95% |
10. Vastgoed (-1) | 1,20% |
11. Defensieve consumptiegoederen (-7) | 0,83% |
Bron: www.morningstar.nl
Rendement
Het rendement van TDIV is onder te verdelen in het koers- en dividendrendement. Zoals de naam het al zegt richt de TDIV ETF zich op dividend leiders en daarmee ook op het dividendrendement. Daarnaast brengen deze dividend leaders ook jaarlijkse koersrendementen met zich mee.
I. Koersrendement TDIV ETF
Het koersrendement van TDIV is het afgelopen jaar 10,99% geweest. Bekijken we de afgelopen 3 jaar dan zien we een gemiddeld jaarlijks rendement van maar liefst 18,20% en de laatste 5 jaar is het gemiddelde jaarlijkse koersrendement 12,77% geweest. Dit is een vrij goed jaarlijks gemiddelde, zeker als je nagaat dat de ETF zich in principe volledig focust op het verkrijgen van dividend. Hierbij moet wel gezegd worden dat de ETF pas sinds 2016 op de markt is en daardoor nog geen grote beursdalingen meegemaakt heeft, zoals bijvoorbeeld in 2008 het geval was.
II. Dividendrendement TDIV ETF
Het gemiddelde dividendrendement van de markt ligt op ongeveer 2%, focus je je meer op de dividendaandelen dan mag je al snel van een dividendrendement van 3%+ uitgaan. Bij TDIV is het dividendrendement een stuk hoger hoger. Het dividendrendement van TDIV is op het moment van schrijven 4,95%, een zeer lucratief dividendrendement als je het vergelijkt met de gemiddeldes van de markt.
Als je het dividendrendement en het gemiddelde koersrendement in de afgelopen 5 jaar bij elkaar optelt, komt het jaarlijkse gemiddelde rendement van de TDIV ETF uit op een erg goed rendement van 17,72%.
Management
Het management van VanEck wordt uiteraard gedaan door de medewerkers binnen het bedrijf, zo hebben ze 'Portfolio Managers' en daarnaast ook de zogenoemde ‘Head of Investments’. Volgens Morningstar zijn de belangrijkste managers voor de ETF TDIV Gijs Koning, head of portfolio management & operations en Aaron Renkers, head of investments. Beide medewerkers zijn als sinds de oprichting van de ETF TDIV betrokken bij TDIV.
Kosten
Iets om niet te vergeten zijn de kosten die VanEck vraagt aan haar investeerders voor het beheer van de ETF. De fondskosten bij de TDIV ETF zijn 0,40%. Relatief gezien niet veel kosten, maar ga je het vergelijken met mijn favoriete vermogensbeheerder Vanguard, dan zijn de kosten wel een stukje hoger. Dit komt omdat Vanguard geen marge verwerkt op hun fondskosten.
Waar te verkrijgen?
De ETF is te verkrijgen op de Nederlandse beurs, Euronext Amsterdam. Je kunt in de TDIV ETF investeren bij onder andere DEGIRO en BUX Zero. Zelf maak ik op het moment alleen nog maar gebruik van DEGIRO, omdat ik bij BUX Zero maar kleine posities had lopen en de kosten daarbij te veel werden. Beide brokers zijn daarbij, naar mening, ook betrouwbaar en veilig. Mede doordat ze beide gebruik maken van een bewaarbedrijf.
Eventuele nadelen + alternatieven
Zoals hierboven benoemd is zijn de fondskosten, in vergelijking met die van Vanguard, een stuk hoger. Het is nog steeds niet veel, maar wel iets om rekening mee te houden. Daarnaast is VanEck een private onderneming en daarmee in handen van een aantal mensen binnen de familie/onderneming. Vanguard is daarentegen in handen van haar eigen investeerders, zo ben jij voor een heel klein aandeel eigenaar van Vanguard als jij in een ETF van Vanguard investeert. Dit is veiliger omdat zo niet één (kleine) groep mensen invloedrijke beslissingen kan maken.
De ETF is daarnaast wel goed gediversifieerd en laat een goed beeld van de markt van dividend leiders zien. De laatste jaren laat het de ETF een mooi koersrendement zien en heeft het een bovengemiddeld dividendrendement. Je hoeft daarnaast geen rekening te houden met wisselkoersen omdat de ETF verhandeld wordt in euro’s.
Hieronder wordt in een klein overzicht* de TDIV ETF vergeleken met andere (populaire) ETF’s, zodat jij de juiste keuze kunt maken:).
*Bovenstaande gegevens kunnen veranderen in de loop der tijd. Gegevens VWRL & VUSA & VHYL dateren nog uit 2022.
Let op: beleggen kent risico's, je kunt je inleg verliezen. Je blijft verantwoordelijk voor je eigen handelen. Hieronder een aantal aanbevolen blogs die je moet lezen en je verder gaan helpen in je reis naar jouw financiële doelen:
Comments