ETF’s zijn tegenwoordig een veelgebruikte beleggingsvorm en steeds meer beleggers stappen over van ‘losse aandelen’ naar ETF’s. ETF’s worden dus steeds populairder en een van de meest populairste ETF’s op het moment is Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, ook wel bekend onder de ticker VWRL. Maar is de ETF zijn populariteit waard? Daar gaan we achterkomen in deze blog! In deze blog duiken we namelijk dieper in op de ETF VWRL. Er wordt onder andere gekeken naar de inhoud, het rendement en het doel van de ETF, lees dus snel verder!
Inhoudsopgave
Vanguard
Voordat je gaat investeren in een ETF is het altijd van belang om een onderzoek te doen naar de vermogensbeheerder achter de ETF. Het is namelijk belangrijk dat jij vertrouwen hebt in de vermogensbeheerder van de ETF waarin jij investeert. Vanguard is de vermogensbeheerder achter de ETF ‘Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, ook wel VWRL genoemd.
Vanguard is een van de meest bekendste vermogensbeheerder uit de Verenigde Staten. In 1976 startte John C. Bogle Vanguard met het eerste fonds, destijds de Vanguard 500 fonds. Ondertussen is Vanguard Group een van de meest betrouwbare partijen als het gaat om vermogensbeheerders. Dit komt mede doordat Vanguard geen gebruik maakt van een winstopslag, de beleggers die investeren in beleggingsproducten van Vanguard betalen puur alleen de managementkosten. Hierdoor blijven de kosten zeer laag. In een eerdere blog heb ik Vanguard nog wat meer toegelicht, voor meer informatie over deze vermogensbeheerder kun je deze blog bekijken.
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWRL)
ISIN: IE00B3RBWM25
Beurs: EAM
Prijs: €99,86
Gemiddeld koersrendement laatste 5 jaar: 10,07%
Dividendrendement: 1.92%
Dividend: elk kwartaal
Fondskosten: 0,22%
Let op: deze blog is in 2022 geschreven en gedurende de tijd kan het zijn dat de inhoud en het rendement van de ETF iets is aangepast of veranderd is.
Wat is de ETF VWRL (inhoudelijk)?
De ETF Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, ook wel bekend onder de ticker VWRL, richt zich op de wereldwijde markt. Hierbij richt de ETF zich op zowel ontwikkelde als opkomende markten. Binnen deze markten richt VWRL zich op mid- en large cap bedrijven. Mid cap bedrijven zijn bedrijven met een beurswaarde tussen de 2 en 10 miljard, large cap bedrijven zijn bedrijven die een beurswaarde boven deze 10 miljard hebben. Dit zijn bedrijven die vaak al tientallen jaren bestaan en een aardige naam op de markt hebben opgebouwd. Denk hierbij bijvoorbeeld aan Apple, Microsoft of Unilever.
Het doel van de ETF is vermogensgroei voor de lange termijn, hierbij richt de ETF zich niet op dividend (alhoewel de ETF zeker geen verkeerd dividendrendement heeft) maar juist volledig op kapitaalgroei via het koersrendement. Zoals al eerder benoemd is richt de ETF zich op de wereldwijde markt, hierbij heeft de Verenigde Staten het grootste aandeel in de ETF VWRL, namelijk 60,98%. Dit is een groot aandeel voor maar één land, maar dit is opzich niet gek als je bedenkt dat de Verenigde Staten veruit de grootste economie heeft en daarmee ook de meeste bedrijven heeft die gezien kunnen worden als mid- en large cap bedrijven. Na de Verenigde Staten komt op plek 2 Europa met 12,07%, hiervan heeft Nederland een aandeel van 1% in deze ETF, en Japan staat met een aandeel van 5,99% op plek 3. Hieronder is een overzicht te zien van de verdeling van de regio's waar VWRL in actief is:
Regio's waar VWRL in actief is | Procentueel aandeel in VWRL |
|---|---|
1. Verenigde Staten | 60,98% |
2. Europa | 12,07% |
3. Japan | 5,99% |
4. Azië - Emerging | 5,45% |
5. Verenigd Koninkrijk | 3,96% |
6. Azië - Ontwikkeld | 3,74% |
7. Canada | 2,76% |
8. Australazië | 2,16% |
9. Midden-Oosten / Afrika | 1,65% |
10. Latijns Amerika | 1,24% |
In totaal investeert de ETF VWRL maar liefst in 3744(!) bedrijven, dit is enorm veel en deze ETF heeft dan ook een van de grootste diversificatie als het gaat om de investeringen in verschillende bedrijven. Hierbij moet je bijvoorbeeld denken aan grote Nederlandse ondernemingen als Shell, ASML (die zich enorm aan het uitbreiden zijn in Eindhoven), Unilever en Adyen, maar ook aan bekende merken als Coca-Cola, Pepsi, McDonalds, Walt Disney en 3M. Al deze bedrijven hebben een klein aandeel in de ETF VWRL, hieronder heb ik een overzicht gemaakt met de top 10 bedrijven met het grootste aandeel in de ETF VWRL:
Overzicht top 10 bedrijven in VWRL
Top 10 bedrijven in VWRL | Procentueel aandeel in VWRL | Sector |
|---|---|---|
| 4,24% | Technologie |
2. Microsoft Corp | 3,14% | Technologie |
3. Amazon | 1,65% | Cyclische consumentenproducten |
4. Tesla | 1.05% | Cyclische consumentenproducten |
5. Alphabet Class A | 1,00% | Communicatiediensten |
6. Alphabet Class C | 0,96% | Communicatiediensten |
7. UnitedHealth Group | 0,94% | Gezondheidszorg |
8. Exxon Mobil Corp | 0,84% | Energie |
9. Johnson & Johnson | 0,83% | Gezondheidszorg |
10. Berkshire Hathaway Class B | 0,71% | Financiële dienstverlening |
Samen zijn deze 10 bedrijven goed voor een aandeel van 15,34% in VWRL, de resterende 3734 bedrijven vullen de rest van ETF in. Al deze bedrijven komen voort uit een aantal verschillende sectoren. VWRL investeert in bijna alle beschikbare sectoren, in totaal investeert deze ETF in 11 verschillende sectoren. Zo moet je bijvoorbeeld denken aan financiële dienstverleners, maar ook de technologische bedrijven en bedrijven uit de gezondheidszorg. Hieronder is er een overzicht te vinden van de 11 sectoren die te vinden zijn in deze ETF en het procentuele aandeel dat deze sectoren hebben in VWRL:
Overzicht sectoren in VWRL
Sectoren in VWRL | Procentueel aandeel in VWRL |
|---|---|
| 19,25% |
2. Financiële dienstverlening | 16,26% |
3. Gezondheidszorg | 13,26% |
4. Cyclische consumentenproducten | 10,55% |
5. Industrie | 10,12% |
6. Defensieve consumptiegoederen | 7,71% |
7. Communicatiediensten | 6,80% |
8. Energie | 5,68% |
9. Basismaterialen | 4,61% |
10. Nutsbedrijven | 3,00% |
11. Vastgoed | 2,78% |
Rendement
Het rendement van beleggen is te verdelen in het koers- en dividendrendement. Zoals eerder benoemd is richt de ETF Vanguard All-World ETF zich met name op het verkrijgen van een rendement via koersveranderingen, maar het dividendrendement is bij deze ETF iets om niet te vergeten.
Koersrendement
Het koersrendement van VWRL ligt in de afgelopen 5 jaar gemiddeld op 10,07% per jaar, de afgelopen 3 jaar was dit 7,84% en laatste jaar liet de ETF een negatief rendement van 9,99% zien. Aan de hand van deze koersrendementen kan opgemaakt worden dat de ETF een goed beeld laat zien van gehele wereldwijde markt. Zo laat de ETF in 2019 en 2021 zeer goede rendement zien van bijna 30% per jaar en heeft het in het afgelopen jaar het slechtste jaar gehad met een negatief rendement van bijna 10%.
Dividendrendement
Hoewel deze ETF zich volledig focust op het verkrijgen van rendement via de koersveranderingen, heeft de ETF toch wel een aardig goed dividendrendement. Het dividendrendement van VWRL is op het moment namelijk 1,92%.
Tel je hierbij het gemiddelde koersrendement op dan kom je op een aardig goed gemiddeld jaarlijks rendement van 11,99%.
Management
Iets wat ik vaak benoem in mijn blogs en wat ook Warren Buffett erg belangrijk vindt, is het onderzoeken van het management van een bedrijf, of in het geval bij ETF’s, het onderzoeken van de beheerders van de ETF. Het management regelt veel binnen een bedrijf of ETF en het is belangrijk dat je dit management goed onderzoekt en er vertrouwen in hebt.
De ETF VWRL wordt niet beheerd door één persoon, maar door een team van Vanguard. Het team heet de Vanguard Global Advisers, LLC Europe Equity Index Team en is, gezien de betrouwbaarheid die Vanguard in de afgelopen tientallen jaren heeft opgebouwd, naar mijn mening zeer betrouwbaar.
Kosten
De kosten van de ETF VWRL zijn 0,22%, dit zijn lage kosten voor een ETF. Zoals al eerder benoemd is maakt Vanguard geen gebruik van een winstopslag en brengen ze puur de kosten voor het beheer van de ETF in kaart. Hierdoor zijn de kosten van de ETF VWRL ook vrij laag. Deze kosten worden meestal in de koers verwerkt en hoef je zelf niet nog apart te betalen.
Waar te verkrijgen?
De ETF VWRL is onder andere te verkrijgen bij de brokers DEGIRO en BUX Zero. Zelf maak ik gebruik van zowel DEGIRO als BUX Zero omdat de brokers lage kosten hanteren en daarnaast, naar mening, ook betrouwbaar en veilig zijn. Mede doordat ze beide gebruik maken van een bewaarbedrijf.
Eventuele nadelen + alternatieven
Zoals aan het begin benoemd is, is de ETF VWRL een van de populairste ETF’s op het moment, maar is de ETF zijn populariteit waard? De ETF VWRL laat een mooi beeld zien van gehele wereldwijde markt en heeft daarbij een redelijk goede diversificatie. Ik zeg hierbij redelijk omdat de Verenigde Staten wel een erg groot aandeel heeft in de ETF, ook al is dit het land met de grootste economie. Daarnaast wordt de ETF, naar mijn mening, beheerd door een van de betrouwbaarste vermogensbeheerders.
Al met al is de ETF VWRL een mooie ETF als je een wereldwijde verdeling van je beleggingen wilt hebben en daarnaast vooral focust op kapitaalgroei via het koersrendement. Ben je een dividendbelegger, dan kun je beter verder kijken. Bijvoorbeeld naar de ETF ‘Vanguard All-World High Dividend Yield’.
Let op: beleggen kent risico's, je kunt je inleg verliezen. Je blijft verantwoordelijk voor je eigen handelen.
Comments