De toekomst wordt alsmaar onduidelijker, steeds meer informatie wordt er de wereld ‘ingepompt’ en de veranderingen in deze zogenoemde informatietijdperk zijn enorm. In dit tijdperk is het een stuk moeilijker geworden om tussen alle informatie de juiste info naar boven te halen.
Dit geldt ook op het gebied van beleggen, er zijn tegenwoordig namelijk ontiegelijk veel mogelijkheden waar jij jouw geld in kunt beleggen en het is soms moeilijk om door al deze informatie de juiste keuze te maken.
Vandaar dat ik voor jou graag een overzicht maak van de 3, in mijn ogen, beste dividend ETF’s voor de toekomst. In deze blog zal ik onder andere ingaan op de inhoud (denk hierbij onder andere aan de verschillende bedrijven, sectoren en landen), het dividendrendement, de kosten en het risico van de ETF’s, zodat jij daarna een weloverwogen keuze kunt maken.
Inhoudsopgave
Vanguard high dividend yield ETF | VHYL
ISIN: IE00B8GKDB10
Beurs: Euronext Amsterdam
Prijs: €56,52
Gemiddelde rendement laatste 5 jaar: 8,01%
Dividendrendement: 3%
Fondskosten: 0,29%
De 1e ETF die ik graag wil bespreken is de ETF Vanguard high dividend yield ETF, ook wel VHYL genoemd. Deze ETF wordt aangeboden door fondsbeheerder Vanguard. Vanguard is een groot Amerikaans vermogensbeheer bedrijf dat al tientallen jaren meegaat in de beleggingswereld.
Vanguard staat er goed voor in de beleggingswereld en dat komt met name doordat zij niet streven naar winst. De enige fondskosten die jij bij Vanguard betaalt zijn de kosten die Vanguard zelf moet maken om de ETF samen te stellen en te onderhouden. Er zit hier dus geen winstopslag op.
De ETF VHYL is een ETF dat zich richt op een wereldwijde markt van bedrijven die een hoger dan gemiddeld dividend uit betalen. Hierbij moet je dan al snel denken aan een dividendrendement van minimaal 2 á 3%, het dividendrendement van deze ETF ligt dan ook op 3%.
Zoals ik al eerder benoemde richt deze ETF zich op de wereldwijde markt, hierbij wordt zowel geïnvesteerd in bedrijven van ontwikkelde landen als opkomende landen, ook wel de emerging markets genoemd.
De Verenigde Staten heeft daarbij met 49,63% het grootste aandeel in deze ETF. Dat komt met name doordat de Verenigde Staten een groot deel van de economie in handen heeft. Nummer 2 is Japan met 8,18%, maar ook het Verenigd Koninkrijk heeft met 7,60% een groot aandeel in deze ETF.
VHYL investeert in totaal in maar liefst 1770 verschillende bedrijven. Waarbij de top 10 onderliggende posities (bijna) allemaal bedrijven zijn in Amerika, samen is deze top 10 goed voor 13,62% van de totale ETF. Zie hieronder een overzicht van de 10 bedrijven met het grootste aandeel in deze ETF:
Top 10 bedrijven | Sector | Procentueel aandeel in ETF |
|---|---|---|
Johnson & Johnson | Gezondheidszorg | 1,99% |
Exxon Mobil Corp | Energie | 1,54% |
Procter & Gamble Co | Defensieve consumptiegoederen | 1,46% |
JPMorgan Chase & Co | Financiële dienstverlening | 1,40% |
Nestle SA | Defensieve consumptiegoederen | 1,37% |
Pfizer Inc | Gezondheidszorg | 1,26% |
Chevron Corp | Energie | 1,21% |
The Home Depot Inc | Cyclische consumentenproducten | 1,21% |
AbbVie Inc | Gezondheidszorg | 1,15% |
Coca-Cola Co | Defensieve consumptiegoederen | 1,04% |
Totaal: | - | 13,62% |
Bron: www.morningstar.nl
Zoals je in het overzicht hierboven ook kunt zien verschillen de sectoren waar de bedrijven in actief zijn enorm. De sector met het grootste aandeel is de financiële dienstverlening, deze is met 24,82% vertegenwoordigt in deze ETF. Daarna, op plek 2, komt de gezondheidszorg met 12,51% en de defensieve consumptiegoederen op plek 3 met 11,67%.
Dit laat zien dat de ETF zowel in bedrijven als in sectoren zeer goed gediversifieerd is, wat zorgt voor een stuk lager risico.
VHYL laat in de laatste 5 jaar gemiddeld een rendement van 8,01% zien, samen met het dividendrendement van 3% komt dat neer op een totaal rendement van 11,01%. Wat een erg goed jaarlijks rendement is. Deze ETF is dus zowel goed voor een extra inkomen door middel van het dividend als voor kapitaalgroei.
Op het moment van schrijven kun je in deze ETF investeren vanaf €56,52. Je kunt de ETF VHYL verkrijgen op de Nederlandse beurs (Euronext Amsterdam) bij zowel DEGIRO als BUX Zero.
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF | GLDV
ISIN: IE00B9CQXS71
Beurs: London stock exchange
Prijs: €33,04
Gemiddelde rendement laatste 5 jaar: 7,01%
Dividendrendement: 3,78%
Fondskosten: 0,45%
De 2e ETF die ik graag wil bespreken is de ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF, ook wel GLDV genoemd. Deze ETF wordt beheerd door State Street Global Advisors (SSGA). SSGA zijn de grondzetters van de zogenoemde ETF’s, in 1993 hebben zij de 1e SPDR ETF geïntroduceerd aan de wereld. Vele jaren later zijn ETF’s niet meer weg te denken uit de beleggingswereld.
Deze ETF richt zich op dividend aristocrats. Dividend aristocrats zijn bedrijven die voor minimaal 25 jaar het dividend aanzienlijk verhoogd hebben. Het voordeel van deze dividend aristocrats is dat het verleden laat zien dat deze bedrijven, zowel in goede als slechte economische tijden, hun dividend uitbetalen en ook nog eens verhogen. Je bent hierdoor een stuk zekerder van dat het dividend dat jij elk jaar ontvangt. 100% garantie heb je natuurlijk niet, een bedrijf kan altijd er nog voor kiezen om minder of geen dividend uit te betalen, maar het verleden laat wel zien dat deze bedrijven hun aandeelhouders op het gebied van dividend graag tegemoet komen. Voor dividendbeleggers zijn deze bedrijven dus zeer aantrekkelijk.
De ETF GLDV is een etf dat zich, net zoals de vorige ETF, richt op de wereldwijde markt. Hierbij worden ook zowel de opkomende als de al ontwikkelde landen meegenomen. Ook hier heeft de Verenigde Staten het grootste aandeel in de ETF. DE VS is namelijk met 48,58% vertegenwoordig in GLDV. Canada staat hierbij op plek 2 met een aandeel in de ETF van 10,05% en Japan staat op plek 3 met 9,46%. Daarnaast heeft de ETF ook onderliggende opties in onder andere Latijns Amerika, Europa en Azië.
De ETF bestaat in totaal uit 95 verschillende bedrijven, aanzienlijk minder dan de vorige ETF. Dit komt met name doordat deze ETF zich richt op de dividend aristocrats en daardoor een sterke selectie heeft voor de bedrijven waarin ze investeren. Daarnaast is een ETF met 95 verschillende bedrijven nog steeds een zeer goede diversificatie.
Zeker omdat deze bedrijven ook nog uit veel verschillende sectoren komen. Ook hier is de financiële dienstverlening met 27,69% de sector met het grootste aandeel. Daarna komen de nutsbedrijven met 21,91% en heeft deze ETF ook een aandeel van 14,48% in bedrijven die zich richten op vastgoed. Maar ook onder andere de sectoren technologie, gezondheidszorg, basismaterialen en cyclische consumentenproducten komen voor in deze ETF. Door de goede diversificatie is het risico van deze ETF ook niet hoog.
De top 10 bedrijven in deze ETF zijn samen goed voor een aandeel in deze ETF van 20,44%. Hieronder zie je een overzicht van de 10 bedrijven met het grootste aandeel in de ETF GLDV en in welke sector de bedrijven actief zijn.
Top 10 bedrijven | Sector | Procentueel aandeel in ETF |
|---|---|---|
H&R Block Inc | Cyclische consumentenproducten | 2,99% |
LTC Properties Inc | Vastgoed | 2,81% |
South Jersey Industries Inc | Nutsbedrijven | 2,31% |
Universal Corp | Defensieve consumptiegoederen | 2,00% |
Pinnacle West Capital Corp | Nutsbedrijven | 1,75% |
The Western Union Co | Financiële dienstverlening | 1,73% |
International Business Machines Corporation | Technologie | 1,73% |
Unum Group | Financiële dienstverlening | 1,73% |
Spire Inc | Nutsbedrijven | 1,73% |
B&G Foods Inc | Defensieve consumptiegoederen | 1,67% |
Totaal: | - | 20,44% |
Bron: www.morningstar.nl
Samen zorgen deze 95 bedrijven voor een gemiddeld rendement in de laatste 5 jaar van 7,01%, samen met het dividendrendement van 3,78% komt dat neer op een gemiddeld jaarlijks rendement van 10,79%. Wat laat zien dat deze ETF zowel goed is voor de beleggers die opzoek zijn naar kapitaalgroei als voor de dividendbeleggers. Al is het wel zo dat het dividend bij deze ETF, door de dividend aristocrats, zekerder is dan de kapitaalgroei.
Op het moment van schrijven kun je al in deze ETF investeren vanaf €33,04. De ETF is te verkrijgen op de London stock exchange en je kunt in de ETF investeren via DEGIRO.
VanEck AEX UCITS ETF | TDT
ISIN: NL0009272749
Beurs: Euronext Amsterdam
Prijs: €73,14
Gemiddelde rendement laatste 5 jaar: 9,74%
Dividendrendement: 2,08%
Fondskosten: 0,30%
De 3e en ook de laatste ETF die ik graag wil bespreken is de ETF VanEck AEX UCITS ETF, ook wel TDT genoemd. VanEck is een private fondsbeheerder dat is opgestart door John van Eck in 1955 en VanEck beheert deze ETF.
Zoals de naam van de ETF het al zegt, focust deze ETF zich volledig op de AEX. De AEX zijn de 25 grootste Nederlandse bedrijven. Hierbij moet je dus bijvoorbeeld denken aan ASML, Shell, maar ook bijvoorbeeld de ING. Het doel van deze ETF is om de AEX index zo nauwkeurig mogelijk te volgen.
De diversificatie in verschillende bedrijven en landen is in deze ETF dus wel een stuk minder in vergelijking met de 2 vorige ETF’s. In totaal investeert deze ETF dus ‘maar’ in 25 bedrijven die alle uit Nederland komen. Uiteraard is de meerderheid van deze bedrijven wel wereldwijd actief. Denk hierbij bijvoorbeeld aan Shell of Unilever.
Maar dit betekent niet dat de diversificatie meteen ook slecht is. De ETF investeert nog steeds in 25 verschillende bedrijven en deze bedrijven zijn alle actief in verschillende sectoren. De technologie is in deze ETF met 24,32% de sector met het grootste aandeel. Op plek 2 komt de defensieve consumptiegoederen met 21,46% en op plek 3 vinden we de communicatiediensten met 17,69%. Daarnaast zijn er onder andere ook bedrijven die actief zijn in de financiële dienstverlening, gezondheidszorg, energie en de industrie.
De top 10 onderliggende posities nemen een groot gedeelte van de ETF in beslag. Samen zijn ze goed voor zo’n 79,74% van de totale ETF. Zie hieronder een overzicht van de 10 bedrijven met het grootste aandeel in de ETF TDT.
Top 10 bedrijven | Sector | Procentueel aandeel in ETF |
|---|---|---|
ASML Holding NV | Technologie | 15,65% |
Unilever PLC | Defensieve consumptiegoederen | 14,99% |
Shell PLC | Energie | 13,57% |
Prosus NV | Communicatiediensten | 7,34% |
RELX PLC | Communicatiediensten | 6,97% |
Adyen NV | Technologie | 6,43% |
ING Groep NV | Financiële dienstverlening | 4,63% |
Koninklijke Ahold Delhaize NV | Defensieve consumptiegoederen | 3,54% |
Wolters Kluwer NV | Industrie | 3,41% |
Koninklijke DSM NV | Basismaterialen | 3,19% |
Totaal: | - | 79,72% |
Bron: www.morningstar.nl
De diversificatie van deze ETF is in vergelijking met de vorige 2 wel minder goed, maar daar staat wel tegenover dat je met deze ETF een goed beeld krijgt van de AEX en daarmee ook de Nederlandse bedrijven/markt.
De ETF TDT is in de laatste 5 jaar goed geweest voor een gemiddeld rendement van 9,74%, samen met het dividendrendement van 2,08% zorgt dit voor een gemiddeld jaarlijks rendement van 11,82%. Wat, zeker voor een ETF, een zeer goed jaarlijks rendement is. Deze ETF is daarbij zowel goed voor dividendbeleggers als voor beleggers die beleggen voor kapitaalgroei.
Op het moment van schrijven kun je in deze ETF investeren vanaf €73,14. Je kunt deze ETF verkrijgen op de Nederlandse beurs (Euronext Amsterdam) en onder andere via de brokers DEGIRO en BUX Zero.
Samenvatting van de 3 ETF's:
| Vanguard high dividend Yield ETF | SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF | VanEck AEX UCITS ETF |
|---|---|---|---|
Prijs (op moment van schrijven) | €56,52 | €33,04 | €73,14 |
Rendement (10 jaar geannualiseerd) | 8,01%* | 7,01%* | 11,01% |
Dividend- rendement | 3% | 3,78% | 2,08% |
Fondskosten | 0,29% | 0,45% | 0,30% |
Aantal aandelen | 1770 | 95 | 25 |
Te verkrijgen bij: | BUX Zero/DEGIRO | DEGIRO | BUX Zero/DEGIRO |
*Rendement is hierbij geannualiseerd over 5 jaar. ETF is nog geen 10 jaar op de markt.
Er zijn dus nog genoeg andere dividend ETF’s, maar naar mijn mening zijn deze 3 etf’s de meest waardevolle voor de toekomst.
Tip: kijk voor (snelle) analyses van ETF’s op www.morningstar.nl.
Benieuwd naar de 3 beste dividend aristocrats ETF's voor 2023? Bekijk dan de blog '3 beste dividend aristocrats ETF’s voor 2023'.
Let op: Beleggen kent risico’s, je kunt je inleg verliezen. Je blijft verantwoordelijk voor je eigen handelen.
Comments