Waardebeleggen is, naar mijn mening, de beste manier van beleggen en ik ben niet de enigste die het daar mee eens is, ook onder andere wereldbelegger Warren Buffett maakt al heel zijn leven gebruik van het principe waardebeleggen.
Maar als je gaat beginnen met waardebeleggen of daar al mee bezig bent is het slim om rekening te houden met een aantal belangrijke zaken. Hieronder geef ik jou daarom 7 belangrijke tips die jij moet onthouden als je wilt beginnen met waardebeleggen (maar ook als je er natuurlijk al mee begonnen bent😉!).
Tip: Wil je eerst graag nog wat extra achtergrond informatie over waardebeleggen? Bekijk dan de blog
Inhoudsopgave
Tip 1: Ga links als de andere rechts gaan
Volg niet de markt, maar doe juist het tegenovergestelde. Als de beurzen aan het dalen zijn, zullen veel mensen angst voelen en hun beleggingen gaan verkopen.
Voor de intelligente belegger is dit juist het teken dat aandelen goedkoper worden en met ‘korting’ te koop zijn. In plaats van dat jij, net zoals als bijna iedereen op de beurs, jouw beleggingen verkoopt ga jij juist opzoek naar de juiste beleggingen om te kopen met ‘korting’.
Tip 2: Je koopt een bedrijf, niet alleen een aandeel
Onthoud altijd dat jij niet alleen een ‘digitaal papiertje’ koopt, maar dat jij investeert in een onderneming. Wat ik altijd doe is denken als eigenaar van het bedrijf waarin je wilt investeren. Oftewel kijk niet alleen naar de prijs van het aandeel en de winst, maar ook naar de waarde van het bedrijf die achter dat aandeel zit.
Een slimme vraag om aan jezelf te stellen voordat jij ergens in investeert: Zou ik het hele bedrijf willen bezitten? Is jouw antwoord ja, dan zit het waarschijnlijk wel goed. Maar zou jij alleen 1 of een paar aandelen van het bedrijf willen bezitten? Dan moet je nog eens goed nadenken of het wel zo slim is om in dit bedrijf te investeren.
Tip 3: Kijk goed naar dividend
Dividend is een goede maatstaf voor de financiële positie van een bedrijf. Hoe langer een bedrijf namelijk al dividend uitbetaald, hoe groter de kans is dat het bedrijf over genoeg geld beschikt (of genoeg winst maakt).
Daarnaast is het voor waardebeleggers zeer interessant om met dividend een passief inkomen op te bouwen. Hoe langer een bedrijf al dividend heeft uitbetaald, hoe groter de kans is dat het bedrijf ook dividend gaat betalen in de toekomst en hoe groter de kans dus is dat jij een extra inkomen uit deze investering gaat ontvangen.
Tip 4: Hoe lager de markt is, hoe enthousiaster jij wordt
Als er een grote beurscrash bezig is of is geweest, is het voor de waardebelegger de tijd om enthousiast te worden. Nu zijn namelijk de aandelen van bedrijven te koop met een ‘korting’.
Met deze korting bedoel ik dat de aandelen in mindere tijden vaak voor een veel goedkoper bedrag te verkrijgen zijn dan wat ze daadwerkelijk waard zijn. Oftewel de intrinsieke waarde van een aandeel kan in mindere tijden een stuk hoger liggen dan de prijs van het aandeel.
Tip 5: Houd rekening met de Margin of Safety
Hoeveel berekeningen je ook maakt, er is altijd kans dat jij als waardebelegger een fout maakt bij de bepaling van de intrinsieke waarde van een bedrijf. Daarom is het slim om rekening te houden met de Margin of Safety.
De Margin of Safety is het verschil tussen de waarde van het aandeel en de prijs waartegenover jij het aandeel koopt. Deze prijs ligt dan altijd onder de waarde van het aandeel.
Dit zorgt er namelijk voor dat jij niet te veel betaald voor het aandeel als de waarde van het aandeel toch minder blijkt te zijn dan dat de berekening van te voren deed vermoeden. Een goede aanname is om een Margin of Safety te gebruiken van rond de 20%.
Tip 6: Focus vooral op het lange termijn
Waardebeleggers richten zich altijd op de lange termijn. Zij kopen namelijk aandelen van bedrijven waarin ze geloven dat ze deze heel hun leven vast kunnen houden.
Daarnaast zorgt het verkopen van aandelen op de korte termijn vooral voor rendementsverlies, omdat je dan eventuele koerswinsten misloopt en ook doordat jij dan geen dividend uitbetaald krijgt.
Tip 7: Koop bedrijven met waarde
Het allerbelangrijkste waar waardebeleggers zich natuurlijk op moeten richten, is de waarde van het bedrijf waarin jij investeert.
Het is daarom slim om als waardebelegger te investeren in toonaangevende bedrijven (bedrijven met een goede waarde). Toonaangevende bedrijven zijn bedrijven die al lang mee gaan in hun sector en ook behoren tot de top van deze sector. Daarnaast beschikken deze bedrijven over een goede financiële status.
Ook hebben deze bedrijven goede verdienmodellen. Hiermee bedoel ik dat het bedrijf zich bijvoorbeeld niet alleen maar richt op 1 goed product, maar dat het meerdere goede producten of diensten verkoopt waarmee ze geld verdienen.
Een mooi voorbeeld hiervan is Coca-Cola. Coca-Cola verkoopt namelijk niet alleen de bekende frisdrank Coca-Cola, maar is ook eigenaar van onder andere Fanta, Sprite, Aquarius, Fuze Tea en nog veel meer producten.
Mocht er in de toekomst een van deze producten een stuk minder winst gaan genereren, dan is dat voor het bedrijf niet meteen een ramp. Omdat ze ook nog andere producten of diensten verkopen die geld opleveren. Zo geldt dat natuurlijk ook voor jouw investering in dat bedrijf.
Mocht jij nog meer willen weten over de principes van waardebeleggen? Dan raad ik jou aan om het boek 'de intelligente belegger' van Benjamin Graham te lezen.
Ik heb dit boek zelf ook gelezen en het boek heeft erg veel waarde en biedt jou de benodigde kennis over het principe waardebeleggen. Naast dat geeft het jou ook de mindset van een goede belegger. Een echte aanrader! Het is dan ook niet voor niks dat de welbekende belegger Warren Buffett dit veruit het beste boek ooit geschreven over beleggen noemt.
Comments